基金销售负责人“无证上岗”！晋商银行收监管警示函

【大河财立方消息】8月11日消息，山西证监局近日披露行政监管措施信息，决定对晋商银行采取出具警示函措施。

山西证监局查明，晋商银行存在以下问题：

存在基金销售部门负责人未取得基金从业资格履职的情形；对基金销售部门负责人进行了调整，未报送相关人员免职、任职的备案材料。

晋商银行上述行为违反了有关规定，山西证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案，并且要求晋商银行严格对照基金销售相关法律法规，立即采取有效措施对上述问题进行整改，建立健全相关内控制度，强化人员资质管理，严格落实备案报告要求，提高基金销售合规管理水平。

晋商银行总行设在山西太原，2019年7月在港交所上市。2024年晋商银行实现营业收入57.91亿元，同比减少0.2%，实现净利润17.50亿元，同比减少12.6%，这是其自上市以来首次出现净利润下滑。

资产质量方面，2024年末，晋商银行不良贷款率为1.77%，较上年底下降0.01个百分点，拨备覆盖率为205.46%。

截至2024年末，晋商银行总资产达到3763.06亿元，同比增长4.2%。

责编:李文玉 | 审核:李震 | 监审:古筝